昨日，央行官網(wǎng)掛出5張反洗錢罰單，這是2018年以來央行首開反洗錢罰單。
此次被罰的5家機(jī)構(gòu)包括3家銀行、1家券商和1家保險(xiǎn)，分別為：交通銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、銀河證券和中國人壽。
處罰決定書顯示，對5家機(jī)構(gòu)罰款合計(jì)610萬元，其中對浦發(fā)銀行罰款170萬元，為5家最高;此外，對5家機(jī)構(gòu)的相關(guān)責(zé)任人處罰合計(jì)52萬元。處罰作出的決定日期為2018年7月26日。
反洗錢違規(guī)操作行為導(dǎo)致被罰
央行此次開出的罰單，是針對5家機(jī)構(gòu)此前在反洗錢方面的違規(guī)操作行為。
處罰決定書顯示，交通銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行3家銀行均存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的違規(guī)行為。
此外，交通銀行還存在與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的違規(guī)情況，而平安銀行則未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。
罰款金額最高的浦發(fā)銀行，違規(guī)操作最多，未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、與身份不明的客戶進(jìn)行交易這兩種情況都存在。
銀河證券存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易的違規(guī)行為;中國人壽的違規(guī)行為則包括未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。
5家機(jī)構(gòu)及責(zé)任人被罰662萬元
央行開出的罰單顯示，3家銀行的違規(guī)操作行為發(fā)生于2017年1月1日至2017年6月30日，而銀河證券的違規(guī)發(fā)生在2016年1月1日至2017年6月30日，中國人壽則在2015年7月1日至2016年6月30日發(fā)生違規(guī)。
因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，3家銀行和銀河證券均被處以50萬元罰款。
由于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，交通銀行、中國人壽被罰款40萬元罰款，平安銀行和浦發(fā)銀行則被罰款50萬元。
與身份不明的客戶進(jìn)行交易，導(dǎo)致交通銀行、浦發(fā)銀行被處以40萬元罰款，銀河證券則被罰款50萬元。
此外，平安銀行未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，被罰款40萬元罰款;浦發(fā)銀行、中國人壽因未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，被罰款30萬元。
綜上，央行對交通銀行罰款130萬元，對平安銀行罰款140萬元，對浦發(fā)銀行罰款170萬元，并對3家銀行相關(guān)責(zé)任人分別罰款8萬元、14萬元和18萬元;對銀河證券和中國人壽分別處以100萬元、70萬元罰款，對兩家機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人均罰款6萬元。
僅上市公司中國人壽公告被罰
5家被罰機(jī)構(gòu)中，除銀河證券外，交通銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行和中國人壽均為A股上市公司。
目前，僅有中國人壽在7月29日對被央行處罰一事進(jìn)行了公告。公告稱，公司高度重視處罰所指問題，在接受央行現(xiàn)場檢查期間即立查立改、邊查邊改。
公告表示，截至當(dāng)日公司已完善反洗錢制度，建立了新一代反洗錢系統(tǒng)，細(xì)化了客戶身份識(shí)別、交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作流程。今后將持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)控制制度，切實(shí)做好反洗錢工作。
截至今日，3家上市銀行未對收到央行反洗錢處罰一事進(jìn)行公告。
